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浙江民間借貸再起風波 寧海日日會838名會員投案自首
更新日期:2010-9-13 瀏覽次數:   文章來源:本站原創   作者:佚名

目前通緝在逃會頭、會員9人,全部是婦女

一場“地毯式”打擊非法民間借貸的風暴正在浙江省寧波市寧海縣掀起。

《第一財經日報》記者了解到,截至8月30日,寧海縣最常見的民間借貸組織——“日日會”,已有118名會頭、838名會員投案自首,刑事拘留頂風標會會頭16人(其中8人已被逮捕),批準逮捕會頭、會員10人,通緝在逃會頭、會員9人。

而這,可能只是浙江省徹底清理非法民間借貸活動的序幕。

瘋狂的“做會”

“癸丑之三月晦,自寧海出西門。云散日朗,人意山光,俱有喜態。”397年前的5月19日,徐霞客從家鄉江陰出發到了寧海。他在歇腳地落筆寫下了這句話,名聞中外的巨著《徐霞客游記》就此開篇。

而今,寧海縣“云散日朗,人意山光”的“喜態”正被“日日會”的瘋狂與陰暗所掩埋,大多數人籠罩在可能“人財兩空”的恐懼里。

走在這座小城的街道上,隨處可以看到這樣的紅色橫幅:“小心提防‘民間標會’詐騙陷阱”、“堅決打擊‘日日會’犯罪活動”。

今年7月20日,寧海縣人民法院、寧海縣人民檢察院、寧海縣公安局、寧海縣司法局聯合發出了《關于嚴厲打擊破壞金融管理秩序(日日會)違法犯罪活動的通告》(下稱《通告》),這被視為是打擊整治“日日會”專項行動的序幕。

所謂“日日會”,是江浙屢見不鮮的一種民間地下融資方法——“做會”的變異。

當地政府的一份調查顯示:寧海縣剛開始的標會都是“月會”,入會的人也不太多,每個會員的會錢在數百元到幾千元之間。后來,標會的時間越來越緊湊,從“半月會”到“十日會”,最后變成了瘋狂的“日日會”。那些參加“日日會”的人,能獲得驚人的高息,有時候一萬元的“日會”,標金高達40~50元。

今天,類似于“日日會”這樣的民間標會早已失去其互助性,蛻變成高利性借貸、高風險營利,又因為缺少信譽擔保而極易“倒會”。

《通告》明確指出:“組織、參與‘日日會’活動的,均屬違法行為。情節嚴重的將涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、詐騙罪等,必須依法嚴懲。因參會形成的債權債務關系,不受法律?;?。” 并要求相關人員按照《通告》要求投案自首,違反者將受到嚴厲懲處。

消失的“會頭”

上述9人通緝名單,全部是婦女。本報記者多方采訪,了解到名單上一名叫婁雪芬的“會頭”的故事。從她的“飛速發展會員”與“迅速人間消失”,可以看到參與“日日會”的巨大風險。

67歲的項老太在今年3月份把自己的3萬元給了隔壁鄰居婁雪芬,然后在接下來的一個月,又把更多的錢投了進去。

據稱,婁雪芬是寧海的一個較大的“會頭”。她做的“會”種類繁多,風險性比較高。

比如項老太投的這3萬塊錢,“每天放1000元進去,每個月結算一次,可以拿到3萬塊的本錢,然后每天可以去拿利息。”

運氣好的話,每天可以拿到40塊或者50塊的利息,運氣差的話,也有20或者30塊可以拿。

對項老太來說,這么點利息的錢,已經足夠打動她了,她的收入來源本來就不多。和她有同樣想法的還有鄰居劉阿姨。從去年開始,她就投10萬塊錢到婁雪芬家中。

“她就是穩定,我原來也不相信,做了三年多,一直都沒出過事情。”在貪婪和恐懼的較量中,最終項老太在今年把錢也投進去了。

“有的人是半個月算一次的,有的是每天都算的,也有一個月算一次的。”劉阿姨告訴記者,“10萬、20萬算是比較少的,有的投了100多萬,還有500多萬進去。”

“這是‘做會’表現形式的一種,有‘日日會’、‘月月會’、‘月雙會’、‘旬會’、‘十日會’、‘半月會’等不同的結算形式。”溫州方興擔保有限公司董事長方培林表示,這其中,尤以“日日會”的風險最高。

從2007年夏天開始,“日日會”就開始在寧海盛行,像婁雪芬這樣的發起人一般被稱為“會頭”,項老太、劉阿姨這種被發展的下線叫做“會腳”。

在她家窗戶里可以看得見婁雪芬家的一切,每天有絡繹不絕的人上門,家門口的小路上停滿了寶馬、奔馳、奧迪車。

現在能看得到的是,婁雪芬家的三層小樓里一片狼藉,地上是混亂的紙片、鞋子和雜物,所有的家具都不見了,連窗框也被人拆走了。

他們所在的躍龍街道東鎮村,很多村民都被婁雪芬發展成了“會腳”,“這里面最大的風險在于,一個人發展了10個熟人,這些熟人又各自發展了10個人,這100個人建立起來的網絡,就是完全不熟悉的。”方培林表示,這也是風險最大的地方。

“大概7月23日,我們發現婁雪芬不見了,家里所有的人都不見了。”項老太說,她的家離婁雪芬的家不過數米。

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